财务公司行业三季度经营: 盈利能力平稳提升 资产规模持续增长,热点题材,股票新闻,概念股,主力资金流入

财务公司行业三季度经营: 盈利能力平稳提升 资产规模持续增长
2018-11-10

  日前,中国财务公司协会对外发布了2018年三季度财务公司行业的基本经营数据。

  从数据来看,延续了一贯的发展思路,财务公司在保证安全、合规的前提下,积极开展创新业务,谋求业务转型,在寻求稳健发展的同时,向高质量、高效率的综合性金融服务机构迈进。

  机构数量达247家

  盈利能力保持向好

  据《金融时报》记者统计,截至目前,全国财务公司法人机构数量达到了247家,已涵盖了智能制造、航空航天、绿色节能、物流交通、军工电力、日化食品等传统产业与新兴产业背景的企业集团。

  财务公司行业规模持续增长的原因,一方面得益于内外部发展环境的改善。从外部环境来看,2018年,中国经济向高质量转型发展进一步深化,财务公司行业迎来了较好的发展环境;另一方面,得益于监管部门的“有的放矢”,对于财务公司的诸如延伸产业链金融业务、国际业务等,加大了支持力度,放宽了审批范围。此外,财务公司也主动作为、聚力增效,深化金融服务创新,做精做细各类业务,为自身发展夯实基础。

  从数据来看,尽管受到了经济增速放缓、企业转型升级等多重因素的影响,但财务公司在2018年仍然表现出了较为稳定的盈利能力。

  截至2018年三季度,财务公司行业实现利润总额858.70亿元,同比增长16.75%;净利润规模达656.92亿元,同比增长15.17%;全行业资产收益率保持在1.57%,较去年同期略增长0.01个百分点;净资产收益率为10.63%。值得注意的是,在利润率上,今年较去年同期有小幅下滑,由83.96%降至82.93%。

  从盈利的影响因素看,早在三、四年前,利率市场化进程的提速对财务公司已经开始产生较大影响,单纯依靠以息差为主要盈利渠道的模式难以为继,因而财务公司积极主动创新金融衍生品业务、国际业务、延伸产业链金融业务等,在拓展自身服务范围的同时,也拓宽了利润来源,实现了可持续发展。

  资产规模稳步提升

  投资占比有所下降

  基于稳健的发展基调,财务公司行业总资产规模继续稳步增加。

  数据显示,截至2018年三季度,财务公司的资产规模达到4.88万亿元,较去年同期增加了7623.69亿元,增长15.63%。其中,现金及存放央行款项3413.20亿元,存放同业款项1.87万亿元,贷款(含贸易融资和贴现)2.68万亿元,投资3354.75亿元。

  从各项资产占比情况来看,投资规模在总资产占比较去年有所下降,由6.68%降至5.95%;存放同业规模占比则由32.67%升至33.18%。在资本市场不确定性加大的背景下,财务公司对于投资的态度更为谨慎。

  在负债方面,截至2018年三季度,全行业总负债规模为4.78万亿元,其中,各项存款占比就高达93.18%,规模达4.45万亿元。

  在所有者权益方面,财务公司行业实收资本规模达到5462.68亿元,占所有者权益合计的63.22%。整体来看,财务公司行业的各项经营指标较去年有小幅增长。

  信贷资产是财务公司的核心资产。从数据来看,在资金配置上,财务公司在满足服务集团日常支付需求的前提下,资金计划管理水平有所提升,更多的资金用于保障集团的融资需求以及资金的保值增值。

  此外,资产规模的增加,从侧面也反映出了财务公司对于因经济增速放缓等对企业集团所带来的影响传导到自身的问题已有应对之策,企业集团成员单位资金归集意愿有所提升。

  持续夯实风险管理

  提高金融服务能力

  在经营管理层面,财务公司近年来积极贯彻国家重大战略决策,积极寻求自身转型升级,强化司库功能定位,完善风险管理体系,提升综合竞争力。在国家重点支持的新兴产业、重大项目建设、产品市场推广等方面主动作为,为集团提供资金管理、保险代理、担保、财务顾问等全方位的金融服务。

  截至2018年三季度,财务公司行业平均资本充足率达到了21.43%,较去年同期小幅下降0.84个百分点,行业平均不良资产率为0.03%,继续保持在较低水平。流动性风险可控,行业平均流动性比例达到59.46%,仍处于较高水平;拨备覆盖率由去年的3722.38%大幅提升至4118.07%。

  近两年来,财务公司向国际司库模式转型的动力显著提升。然而在行业积极主动构建产业金融发展生态环境的同时,仍有需要长远应对的问题,例如,在行业共性与公司个性、在监管要求与自身诉求以及在当前定位与未来展望之间如何形成平衡。

  长远来看,上述问题要在行业长期积累、长期发展中得到答案,这也是财务公司推动金融服务能力全面提升的先决条件。而财务公司自身对于产业金融生态的实践和研究,势必也将对自身发展产生越来越突出的作用。

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