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中国拟允许银行理财子公司发行公募理财产品直接投资股票
2018-10-19

  作为“理财新规”的配套制度,中国银保监会19日公布《商业银行理财子公司管理办法(征求意见稿)》(下称《理财子公司管理办法》),拟允许此类公司发行的公募理财产品直接投资股票。

  银保监会有关部门负责人表示,商业银行设立理财子公司开展资管业务,有利于强化银行理财业务风险隔离,推动银行理财回归资管业务本源,逐步有序打破刚性兑付,实现“卖者有责”基础上的“买者自负”。同时,也有利于优化组织管理体系,建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制,促进理财业务规范转型。目前,商业银行通过设立理财子公司开展理财业务的时机基本成熟。

  据介绍,此次《理财子公司管理办法》在业务范围、股东资格、准入条件等方面做出了一系列规定。例如,在股东资格和股权结构方面,官方要求理财子公司应由在中国境内注册的商业银行作为控股股东发起设立;股权结构上可以由商业银行全资设立,也可以与境内外金融机构、境内非金融企业共同出资设立。鼓励商业银行吸引境外成熟优秀的金融机构投资入股,引入国际先进专业经验和管理机制。

  在业务规则方面,为促进同类机构公平竞争,《理财子公司管理办法》对“理财新规”部分规定进行了适当调整,使理财子公司监管标准与其他资管机构总体保持一致。

  值得注意的是,在前期已允许银行私募理财产品直接投资股票和公募理财产品通过公募基金间接投资股票的基础上,此次《理财子公司管理办法》进一步允许子公司发行的公募理财产品直接投资股票;并参照其他资管产品监管规定,不在《理财子公司管理办法》中设置理财产品销售起点金额。

  在风险管理方面官方也采取了系列措施。例如,银保监会将建立风险准备金制度,要求理财子公司按照理财产品管理费收入10%计提风险准备金;强化风险隔离,加强关联交易管理,要求理财子公司与其股东和其他关联方之间建立有效风险隔离机制等。

(文章来源:中国新闻网)

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