首批养老目标基金将上线互联网渠道 最早或9月份正式发售,热点题材,股票新闻,概念股,主力资金流入

首批养老目标基金将上线互联网渠道 最早或9月份正式发售
2018-08-14

  备受期待的养老目标基金此前已正式获批。而在完成必要程序和准备工作后,即将进入发售阶段。

  8月14日,在“看见养老投资未来”论坛上,腾讯新闻《一线》了解到,首批养老目标基金已在进行主要包括与渠道洽谈发行档期、准备风险揭示书、投资者教育等准备工作,发售时间目前尚未确定,最早或9月份正式发售。

  腾讯新闻《一线》此前曾报道,8月6日,华夏、博时、富国、南方、广发、中欧、易方达、鹏华、银华、工银瑞信、泰达红利等14家公募基金的养老目标基金获批。

  据悉,这次获批的14只养老目标基金,按投资策略来分,主要分为两大类,即目标风险策略和目标日期策略。前者重点关注的是投资者的风险偏好,后者则重点关注投资者的年龄段。

  目标风险策略基金,即这只基金在设立之初就明确其风险目标是什么,在之后的时间里一直保持不变。据悉,首批获批的14只养老目标基金中,有6只基金采用目标风险策略。其中,5只为稳健策略,1只为平衡策略。

  目标日期策略基金,即以投资者退休日期为目标,会随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,投资风格将逐渐趋于保守。

  作为培育养老目标基金用户的重要渠道,互联网销售渠道已成为基金公司抢滩的必争之地。

  万家基金董事长方一天表示,从基金公司角度来说,目前首批养老目标基金的绝大部分工作都已经准备完毕。“但养老目标基金在国内相对来说是新鲜事物,投资者教育、线上线下渠道推广需要投入大量精力。万家基金的相关产品现在还处于宣讲阶段,希望可以把前期的投教工作做的更扎实。”

  而另一方面,互联网渠道也正在加大这一领域布局。

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  养老目标基金发行倒计时 当前时点适合长期布局

  近日,14家基金公司的养老目标基金正式获得证监会发行批文,养老目标基金进入发行倒计时。不过,受基金销售适当性管理、基金公司和代销银行系统改造等因素影响,养老目标基金正式与投资者见面可能还要等上一段时间。

  尚处筹备阶段

  据记者了解,由于养老目标基金需单独签订风险提示函,因此各代销银行需要在网银、柜台、手机银行等多方面进行系统改造升级,以满足适当性管理和风险提示等要求。建行此前初步估计,系统改造要到9月初方可完成,而工行、招行的改造周期可能更长。同时,根据证监会要求,基金公司须为养老目标基金准备专门的风险提示函,各基金公司的直销系统也需升级。

  截至目前,各家获批基金公司仍处在产品筹备阶段,尚未公布明确的产品发行档期。不过,在养老目标基金管理团队方面,已有部分基金公司进行了披露。相关资料显示,多家基金公司的管理团队成员具有管理保险资金经验;同时,由于养老目标基金为FOF形式,部分基金公司选择由FOF团队负责养老目标基金。

  “目前南方基金养老团队共有9名成员,分别来自于公司内部投研团队、外部大型保险资产管理公司以及外资养老金投资团队等,投资研究背景涵盖国内外宏观研究、大类资产配置、FOF投资、基金研究、量化研究等各领域。”南方基金相关人士对《上海金融报》记者表示,“产品方面,南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金已经获批。公司已上报了3只养老目标基金,包括1只养老目标日期基金和2只养老目标风险基金,同时公司还储备了多只养老目标基金。”

  投资前景可期

  作为个人养老“第三支柱”建设的重要组成部分,养老目标基金的投资前景无疑是各方关注焦点。

  “养老目标产品在产品设计上有一定的封闭期,投资目标和投资理念也是追求长期稳健收益,因此需要从长期投资价值的视角来进行布局。”上述南方基金人士指出,“经过年初以来的下跌,现阶段A股整体估值处于历史底部区域,继续下跌空间有限。同时,细分行业龙头企业盈利能力突出,债券票息和收益率水平也非常有吸引力。因此,无论是股票市场还是债券市场,基础资产目前都有非常高的配置价值,非常适合定位长期投资的养老目标产品运作。长期来看,养老目标基金有望取得满意的收益率。”(来源:上海金融报)

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