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金融机构集体谋划转型
2018-05-03

  年报季报密集出台

  金融机构转型压力大小,看看近期的年报季报就能知晓。就在近期,包括浦发银行兴业银行宁波银行等金融机构,先后发布2017年年报或今年一季报,而从这些报告不难看出,除了整体业务继续增长外,大多数金融机构都把转型放在了重要位置。

  浦发银行

  推进数字生态银行建设

  从目前来看,浦发银行转型瞄准了数字生态银行建设。日前,浦发银行发布2017年年度报告。报告显示,2017年,浦发银行实现营业收入1,686.19亿元,同比增长4.88%;实现归属于母公司股东的净利润542.58亿元,同比增长2.18%。

  浦发银行在向实体经济加大投入的同时,有效压降了规模扩张速度,资产结构持续优化。本外币贷款余额为31,946.00亿元,比上年末增长15.63%; 本外币存款余额为30,379.36亿元,比上年末增长1.20%。资产总额为61,372.40亿元,比上年末增长4.78%。

  浦发银行相关负责人表示,自2017年以来,零售业务持续保持良好的发展势头,截至2018年一季度末,零售业务营业收入占比已经创下新高,成为三大业务板块第一大收入来源。

  2018年1月,在开业25周年之际,浦发银行正式提出未来五年全行发展的战略目标:以客户为中心,科技引领,打造一流数字生态银行。

  今年以来,浦发银行积极以数字化项目为抓手,推进数字生态银行建设。比如与上清所、华为、百度和科大讯飞正式达成跨界智能金融创新战略合作。

  另外,浦发银行还通过筹建三家异地开发中心,推进新一代数据中心和大数据平台建设,以及加快启动金融云、浦发大脑等重点项目,推动数字生态银行建设向前发展。

  兴业银行

  加快布局金融科技

  而从兴业银行的年报来看,除了绿色金融外,金融科技也成为布局重点。近期,兴业银行同时发布了2017年年报和2018年一季报。报告显示,2017年兴业银行总资产达6.42万亿元,较年初增长5.44%,净利润572亿元,同比增长6.22%,不良贷款率1.59%,较年初下降0.06个百分点。2018年一季度,总资产6.44万亿元,净利润176.55亿元,同比增长4.94%,不良率1.58%,继续下降0.01个百分点。

  一方面绿色金融、银银平台、养老金融等特色优势业务持续领跑市场,另一方面兴业银行围绕实体客户需求,加码推进“结算型、投资型、交易型”三型银行建设,积极构建“商行+投行”战略体系,发挥专业优势继续保持差异化竞争力。

  陆续推出数金云、兴业管家、兴E付、兴智投、黄金眼等众多金融科技产品与应用,并且在信息安全、用户体验、云服务、大数据、人工智能、区块链、流程机器人、开放接口八大领域进行了重点布局。截至2017年末,“黄金眼”系统精准排查异常贷款累计207亿元;兴业管家签约对公客户、绑卡量均突破10万;兴智投、区块链服务平台及其合同应用SaaS (软件即服务)化项目获得广泛好评。

  2018年,兴业银行将继续把服务好客户作为一切工作的出发点和落脚点,坚定实施“商业银行+投资银行”战略,以坚实的金融科技为经营管理赋能,不断提高专业能力和运营效率,全力防控金融风险,为客户创造更大价值,继续向“一流银行,百年兴业”的远大目标稳步前行。

  宁波银行

  践行轻型银行战略

  同样,宁波银行日前正式对外发布2018年一季度报告,公司一季度实现归属于母公司股东的净利润28.22亿元,公司3月末不良贷款率0.81%,比年初下行0.01个百分点,拨备覆盖率498.65%,比年初提高了5.39个百分点,资产质量持续向好,在同业中继续保持领先优势。

  2018年以来,公司积极适应市场环境变化,坚持服务实体经济这一本源,坚守基础业务,大力夯实基础客群积累,推动各项业务规模协调、持续增长。截至2018年一季度末,公司资产总额10,686.49亿元,比年初增长3.55%;各项存款6,334.05亿元,比年初增长12.06%;各项贷款3,601.15亿元,比年初增长4.02%。

  同时,公司持续致力于在目标市场积累比较优势,聚焦特色业务发展,打造特色支行、特色团队,深化多元利润中心建设,确保盈利来源持续、多元,推动盈利能力持续提升。2018年一季度,公司实现营业收入65.81亿元,同比增长2.30%;实现归属于母公司股东的净利润28.22亿元,同比增长19.61%;实现手续费及佣金净收入15.13亿元,在营业收入中占比为22.98%。

  2018年以来,公司坚持把管牢风险作为推动全行可持续发展的基础,践行“控制风险就是减少成本”的理念,严格落地全面风险管理,推动整体资产质量进一步向好,在同业中继续保持领先优势。截至3月末,公司不良贷款率0.81%,比2018年年初下降了0.01个百分点,较2017年年初下降了0.1个百分点;拨贷比4.04%,与年初持平; 拨备覆盖率498.65%,比2018年年初提高了5.39个百分点,较2017年年初则提高了147个百分点。

  平安信托:

  家族信托成亮点

  4月27日,平安信托发布2017年年度报告,2017年公司业务实现稳健增长,各项指标领先行业。其中,信托计划资产管理规模6528亿元; 法人净利润39.07亿,同比增长2.9%; 活跃财富客户数7.47万,同比增长42.2%。同时,公司坚持为客户创造价值,积极回馈社会,2017年累计为客户分配利润359.92亿,支持实体经济规模超4000亿,纳税额超10亿,为慈善事业提供资金超2500万。

  平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川表示,2017年,平安信托紧跟国家发展战略,将“回归信托本源”、“支持实体经济”作为转型指引,聚焦“个人财富管理、机构资产管理、精品私募投行”三大核心业务;通过充分发挥信托制度优势及平安集团综合金融优势,进一步提升主动管理能力,战略性收缩银信合作业务,打造有使命的资本,助力实体经济去杠杆、增动能。

  家族信托作为私人财富管理的集大成者,具有整合性、灵活性、稳定性、安全性等信托制度优势,是国民财富创造和传承的重要途径,有利于国民合法财产的保护和传承,能够增进家庭和谐、稳定和传承优良家风。2017年,平安信托率先在业内实现家族信托的多产品线,推出保险金信托、定制型家族信托、专享型家族信托、家族办公室家族信托四大系列产品,用家族信托帮助高净值客户解决全生命周期的财富规划、家业传承、公益慈善等多方面的需求;同时更好地弘扬受托文化、传承文化,信义文化,打造公司核心竞争力。目前,平安信托家族信托业务规模约50亿元,客户签约量超过千单,均处于行业领先地位。

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