深圳担保集团二十年4400亿金融服务释放了多大能量,平安银行最新消息

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深圳担保集团二十年4400亿金融服务释放了多大能量
2019-12-26

  中小企业是经济社会最具活力的细胞,深圳中小企业更是创新发展的担纲主角。近年,深圳沃土上,中小企业生机勃发,质量齐增。有关统计显示,深圳中小企业数量达占企业总数的99.6%,1.44万家国家级高新技术企业中,逾80%是以民营为主体的中小企业。全市具“专精特新”特色的创新型中小微企业数量,居全国大中城市前列。

  然而,势头强劲的中小企业群体在迭代发展和一路前行中,始终离不开一种强大力量的支持,犹如躯体对血液滋养的倚重,这就是金融服务。在深圳庞大的金融生态中,深圳担保集团以其国企的使命担当及持续创新,独树一帜,脱颖而出,成为引领前沿的中小微企业服务标志性样本。

  深圳担保集团是深圳市政府于1999年成立的专业担保机构,承担缓解中小微企业融资难融资贵的政策性功能。在深圳市委市政府、市国资委、投控公司指导和大力支持下,紧紧把握深圳作为中国改革开放“排头兵”和试验田的战略使命,与中小企业携手同行,大力支持战略新兴产业、未来产业、现代服务业发展,为中小微企业提供融资担保及相关配套服务,引导金融活水源源不断流向“最后一公里”。

  二十年来,坚守“服务实体经济”初心,秉承“严谨、专注、进取、创新”的核心价值观,深圳担保集团通过打造创新金融服务生态圈,构建企业全生命周期融资通路,为中小微企业发展贴身赋能。经过跨越式创新发展,深圳担保集团已成为注册资本80亿元、净资产超过100亿元,资本市场评级AAA,年服务企业超过4000家次,年服务金额超过1000亿元的全国融资担保行业领军企业。

  有一组数据,特别亮眼。有关统计显示,深圳担保集团扎根深圳二十年,服务中小企业超过34700家次,业务发生金额超过4400亿元,服务企业中99%为中小企业,高新技术企业等技术含量较高企业占比超过66%,在国内外主板、中小板挂牌上市企业135家,累计带动新增产值9047亿元,新增纳税914亿元,新增就业岗位550万个(根据《深圳统计年鉴测算》)。被国家工信部认定为“国家级中小企业公共服务示范平台”。

  4400亿元,这不仅是一个内涵丰富的数据,更是促进深圳产业结构优化升级、经济高质量发展的一股坚韧执着的力量。为者常成,行者常至。那么,深圳担保集团二十年4400亿金融服务到底释放了多大能量,产生了怎样的成效?近日,记者在对该集团深度采访中不仅找到了相应的答案,同时还获悉,为深圳营造国际一流营商环境、打造中国特色社会主义先行示范区,未来深圳担保集团在创新发展、践行使命方面将有更大的作为和贡献!

  贴身服务:成为3万多家企业升级发展背后有力推手

  缓解中小微企业融资难、服务实体经济,是深圳担保集团坚守的使命和不断前行的初心。二十年倾力扶持中小微企业,二十年不断探索总结,深圳担保集团深谙企业成长的逻辑规律,以及不同阶段的需要和诉求。实践中,深圳担保集团长袖善舞,以其独特的创新服务,积极出手,精准发力,激发了诸多中小微企业成长能量和生机,成为3万多家企业升级发展背后的有力推手,社会效益彰显。

  ● 铂科新材料:助力上市

  深圳市铂科新材料股份有限公司是全球领先的金属粉芯材料生产商和服务提供商,从事合金软磁粉、合金软磁粉芯及相关电感元件产品的研发、生产和销售。客户包括华为、ABB、伊顿、田村、中兴、比亚迪等国内外龙头企业。

  2013年以来,深圳担保集团先后通过融资担保等服务累计为铂科新材提供1.5亿元资金支持,解除了资金匮乏的后顾之忧。2015年深圳担保集团旗下创投公司深圳市中小担创业投资有限公司A轮对其投资1050万元,为企业的长期发展注入新动力。

  在深圳担保集团大力扶持下,铂科新材的发展如虎添翼,近年实现了销售年均增长60%,利润年均增长33%的佳绩。2019年12月13日,中国证监会核发了铂科新材的IPO批文。

  ● 德方纳米:关键节点介入

  德方纳米是一家致力于纳米材料开发直至产业化,集研发、生产和销售纳米材料及其应用产品为一体的国家级高新技术企业,是全球领先的新能源电池核心部件——正极材料的提供商。2014年企业暂未盈利情况下,深圳担保集团基于企业良好的发展前景,雪中送炭,为企业提供第一笔400万元纯信用贷款担保。随后,为帮助企业快速稳健发展,深圳担保集团又为企业提供一笔3000万元贷款担保,帮助企业扩建厂房与设备。

  2014年以来,深圳担保集团先后通过融资担保等服务累计为德方纳米提供1.4亿元资金支持,并于2015年对其追加投资。在此加持下,德方纳米销售额及利润增长6倍以上,主导和参与制定了多项相关国家标准,快速占领新能源电池正极材料高端市场,并在资本市场实现华丽转型。

  2019年3月19日,证监会发布第十八届发审委2019年第6次会议审核公告,德方纳米首发通过。

  ● 欣旺达:全程深度支持

  欣旺达电子股份有限公司,国内新能源产业领军企业之一,国内锂电池产业的龙头企业,世界能源企业500强,中国电子信息企业100强,全球锂离子电池领域的领军企业。 2004年,欣旺达第一笔400万元政府无息贷款,就是由深圳担保集团担保。15年来,深圳担保集团累计为欣旺达提供数亿元的贷款担保,帮助欣旺达从创业初期到成长期,直至公司在创业板上市。2011年欣旺达上市后,深圳担保集团继续为欣旺达提供债券担保,为其长远发展提供强大助力,2018年欣旺达销售收入达200亿元。

  使命担当:

  打造服务中小企业深圳范本

  如何真正成为中小微企业成长的有力推手?深圳担保集团持续聚焦探索,大力创新,结出累累硕果。

  构建以融资担保为核心,金融产品担保、非融资担保、商业保理、融资租赁、创业投资、资金业务、金融科技、资产管理、城市更新等业务板块相配套的创新金融服务生态圈,满足不同中小微企业在全生命发展周期的金融需求,已成为深圳担保集团竞争力硬核,以及服务中小企业的深圳范本。为企业提供量身定制的创新产品和融资服务是深圳担保集团发展战略重要组成部分及贴身服务客户不懈追求。

  全国率先探索中小企业债市融资。深圳担保集团于2006年做“第一个吃螃蟹的人”,在国内率先提出了中小企业捆绑发债的构想,并于2007年促成国内第一只中小企业集合债券“07深中小债”成功发行,为中小企业开创了资本市场融资新模式。2012年,“07深中小债”安全兑付。深圳担保集团凭借此荣获“广东省金融创新奖”和“深圳市金融创新奖”。探索直接融资服务新模式,令深圳担保集团扶持中小微企业方式和路径更加宽阔。目前,深圳担保集团已发行债券类产品金额超过100亿元,可增信发行市面上所有中小企业债市产品,发行数量居广东省融资担保机构之首。

  优势科技金融产品“科技通”、“知识产权质押”担保直击制约科技型企业融资的“高技术、轻资产痛点”。此外,可配套深圳各区政府的扶持中小企业发展专项资金,通过保费或利息补贴,降低企业融资成本。

  供应链N+N:深圳担保集团与平安银行SAS平台合作,为N家核心企业提供增信,利用信用替代机制,以供应链核心企业信用替代其N家中小供应商信用,实现供应链上下游资金融通的目的。

  资产证券化产品(ABS):依托资本市场AAA评级,以项目所拥有的资产为基础,通过在资本市场发行债券来为企业筹措低成本、高效率的资金,缓解企业融资难、融资贵问题。国内首单海上航运客票收入ABS于3月发行成功,发行总规模4.75亿元,平均票面利率5.5%,属同期中低水平,展示了深圳担保集团产品创新的良好能力。

  探索基于大数据的普惠金融。与互联网巨头及银行合作开发线上获客渠道,推进线上业务处理,内部业务数据+外部数据库-高效对接,建立智能风控模型,为中小微企业开发标准化、批量化、定制化服务。先后与阿里、腾讯、百度等互联网巨头开展合作,与蚂蚁金服、腾讯微众银行、百度旗下度小满金融基于大数据分析的普惠金融领域再度携手,截至目前,与互联网巨头合作的普惠金融产品放款金额已超过700亿元,在保金额超过200亿元。

  “银企金桥”“政策传感器”:

  促产业转型升级

  转型升级是高质量发展的重要路径和法宝。深圳担保集团全力发挥“银企金桥”、“政策传感器”角色作用,通过各种有效方式,在推动深圳产业升级发展中践行使命。

  搭建银企金桥,深化银担合作。深圳担保集团目前拥有40家合作银行,1000+网点,100%推荐项目银行通过率。在与部分银行的合作中,基于对深圳担保集团运营能力和风控能力的认可,实现“见保即贷”绿色通道。在资金趋紧、排队放款时,银行对于深圳担保集团的担保客户将费率控制在基准利率上浮20%以内,且保证优先放款。

  发挥政策“传感器”作用,促进产业转型升级。受托管理深圳市“产业转型升级专项资金”和“科技研发资金”累计达25亿元,平均每年帮助近70家企业获得创新扶持资金。积极探索与各区中小企业扶持资金合作,充当政府和企业之间的桥梁,引导扶持资金与中小企业对接,聚力助推产业向高端发展。

  落实“四个千亿”计划,助力民营经济健康发展,共济纾困。2018年9月以来,深圳市政府启动深圳市优质上市公司流动性风险共济机制方案,深圳担保集团为方案中债权方式执行方之一,负责其中50亿元债权支持。担保集团本着定向实施、市场化运作、快捷有效、企业尽力自救的原则,推进此项工作,迄今已为25家企业纾困,金额累计81.36亿元。此外,深圳担保集团还是“千亿民企债”的具体落地机构,联动国信证券、平安证券、中债增信、平安银行建设银行交通银行招商银行北京银行等机构,将力争为超过100家民营企业提供500亿元新增发现债券。

  降费让利,低费率产品缓解企业融资贵。作为融资担保行业龙头企业,深圳担保集团对政策性收费标准的确立和坚持,有效平抑和引导了深圳市场中小企业融资担保的整体收费,整个深圳地区中小企业融资担保保费标准均为2%,降低了区域中小企业的融资成本。为进一步落实国办发6号文,深圳担保集团推出“首贷易”、“优企贷”等多项低成本融资新产品,以集团年均业务量测算,一年可为企业降费总额达3000万元,以更低费率和扎实的服务实实在在让利企业,减轻企业融资负担。

  颁布诚信榜:

  锻造深圳企业诚信力量

  诚信是企业信誉的基石,是企业的精神财富,同时也是企业的一种价值资源和资本形态。

  诚信榜,便是深圳担保集团点“诚”为“金”,锻造深圳企业诚信力量的重磅创新。该榜连续举办7届,已形成广泛的号召力和影响力,在服务实体经济和中小微企业过程中,产生了可喜实效。今年11月颁发的2019年诚信榜,欣旺达海能达德方纳米达实智能等148家上榜诚信企业获得了深圳担保集团的无抵押纯信用担保授信,授信总额度达100亿元。

  2003年创办的“中小企业诚信榜”是深圳担保集团金融服务实体经济、服务中小微企业的一项重要活动,上榜企业可获深圳担保集团授予的500万-5000万元“免抵押、免质押、免留置”的授信额度,额度3年内有效,可循环使用。据悉,此笔授信额度在40家担保集团合作银行均可使用。截至目前,“中小企业诚信榜”已为超过1000家企业授信达360亿元,行之有效地发挥了降低中小微企业融资成本,提高中小微企业融资效率,推动中小微企业的健康发展作用。

  上榜企业代表欣旺达董事长王威给出心中的赞誉:欣旺达已连续5届成为上榜企业“中小企业诚信榜”,深受企业的肯定和追捧。通过担保授信来褒奖诚信,受到了企业的欢迎和社会各界的点赞,是深圳市诚信建设的一面鲜明旗帜。从第一笔贷款到如今上市后的发债,深圳担保集团已累计为欣旺达提供了数亿元的融资担保,欣旺达成为如今国内锂电池产业的龙头企业,离不开深圳担保集团的大力支持。

  创新探索示范:

  领衔推动行业发展

  创下多项行业第一,是深圳担保集团领衔行业发展、建设繁荣生态的重要标识。

  创新银行合作机制。深圳担保集团与所有合作银行均采用“一票否决、三项担保、六月代偿、八二分担”的风险共担合作模式,促进银行深入参与到每个项目中,此合作模式属全国率先,深圳唯一。深圳担保集团与银行建立的良性合作模式,为其他机构深化银担合作提供了实践典范。

  锻造行业领先的风险管理能力。身处天然高风险性的中小企业融资服务行业,深圳担保集团紧抓风险管理这个纲,于2004年自主创建动态的“四全风险管理体系”,该风险管理体系荣获国家级企业管理现代化创新成果一等奖。在该体系的保障下,深圳担保集团历史累计代偿率始终控制在万分位,年均代偿率始终控制在千分位,为担保行业平均代偿率的十分之一,风险控制水平创下“深圳企业新纪录”“广东企业新纪录”和“中国企业新纪录”。

  以质量管理推进高质量发展。深圳担保集团自2013年在行业内率先导入卓越绩效模式,对机构经营进行全面评估和改进。2014年,担保集团获2014年度深圳市市长质量奖鼓励奖,是融资担保行业在此项全市质量最高奖项的首次突破。卓越绩效模式为担保集团提供了一种长期的、动态的质量管理模式,担保集团业务量飞速上升,各项经济指标呈现持续稳健增长态势。2019年,担保集团被评为“深圳质量标杆”。

  率先出版教材,为行业贡献发展经验。2007年,编纂《信用担保实务案例》,填补了我国信用担保案例教材的空白。2010年,总结出版《中小企业信用担保规制与探索》,为行业贡献制度范本。2012年,根据债券市场增信经验出版《中小企业债市融资》,为中小企业债市提供指导和参考。2016年,出版《担保实务指南与疑难解答》书籍。

  通过协会的力量,推动行业发展。2003年,深圳担保集团作为发起单位之一,创建全国中小企业信用担保机构负责人联席会议,并被推选连续担任十届的联席会议召集人单位。通过联席会议,深圳担保集团集聚全国同行,共同商讨缓解中小企业融资难问题,加强同业之间的交流与合作,有效地促进中小企业信用担保行业健康发展。2005年,发起成立深圳市信用担保同业公会,担任深圳市信用担保同业公会前三届会长单位。2017年,在以深圳担保集团为代表的政策性担保机构示范引领下,社会资金纷纷注入担保体系,为促进深圳市中小企业健康发展,推动产业结构升级发挥了重要作用。目前,深圳担保集团作为全国融资担保业协会副会长单位和中国中小企业协会副会长单位,在担保行业体制建设、行业制度规范研究和中小企业服务模式方面积极参与、建言献策,发挥着行业领军机构作用。

  与同业积极交流,共享发展成果。作为国家发改委指定的全国中小企业信用担保机构孵化服务基地,深圳担保集团肩负行业人才培养责任,受国家部委、协会和相关高校邀请,担任中小企业信用担保培训主讲,年培训2500人次以上。

  担保集团积极与全国同业机构交流业务拓展方式、经营模式、创新思路以及风险管理等经验,年接待来自全国各地的融资担保机构约80场,合计人次近700人,在与同行的交流、切磋中,也拓展了自身的合作机会与发展思路,并将服务中小企业的优秀经验带向全国。

  二十年,是深圳担保集团成功发展的辉煌节点,承前启后,连接未来。

  充分发挥二十年沉淀的资源和品牌优势,坚守服务中小微企业战略定位,以“创新金融服务、共筑美好未来”为愿景,全面履行国有企业政治责任、经济责任、环境责任、社会责任,助推企业与经济、环境和社会共同可持续发展,实现综合价值创造最大化,成为深圳担保集团坚定的信念和追求!

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